19 maio, 2017

Circuit Braker #eufui





O que eu fiz? Comprei! :D





Mais PIBB11 e mais MXRF11.

A Bovespa caiu 8,80%, minha carteira variável no Brasil caiu 6,98%, minha carteira no exterior subiu 7,66%. Resultado geral, queda de 1,52%.

Como lição ficou clara para mim a necessidade de diversificação em ativos em moedas fortes.


02 maio, 2017

Fechamento Abril 2017


Esse mês foi insano para mim. Comecei um curso de mestrado. Viajei a última semana do mês. Estou com um backlog gigante essa semana.



Para completar, meu empregador está criando caso com o mestrado, por causa dos horários. Não sei se vou conseguir levar a frente.



AtivosTipoMês
BVMF:PIBB11ETF0,70%
BVMF:MXRF11FII1,46%
BVMF:RBRD11FII4,19%
BVMF:SDIL11FII-6,51%
BVMF:FIGS11FII-4,49%
BVMF:RBGS11FII-0,57%
LON:CSX5ETF2,85%
LON:EIMIETF1,80%
LON:IWDAETF1,71%
LON:CSPXETF0,81%


Zerei a posição que tinha no IVVB11 e transferi para o exterior. O custo operacional dos ETFs no exterior são muito mais baixos. Economizarei na taxa de administração e o no imposto sobre dividendos para NRAs.

No exterior investi nos ETFs CSX5, EIMI e IWDA como já explicado no post anterior.

Também comprei cotas do FII MXRF11.

Vamos as rentabilidades mensal e no ano:


2017Mês Ano
Janeiro3,39%3,39%
Fevereiro3,97%7,50%
Março-0,40%7,07%IBOVIBXL-50
Abril1,34%8,50%8,59%8,42%

Empatado praticamente com o índice Ibovespa.

18 abril, 2017

Alocações e Mercados no Exterior



Aqui estão os tamanhos relativos dos mercados globais. Metade da bagaça vão para os Estados Unidos. O Brasil entra nos 12% dos "Emerging Markets".

Concluí a alocação no exterior em 4 ETFs: CSPX (S&P500), CSX5 (Euro Stoxx 50), EIMI (MSCI EM IMI) e IWDA (MSCI World). Todos na London Stock Exchange. Todos pela corretora DeGiro.

De agora em diante vou balancear entre eles, tentando replicar a exposição à imagem acima. Levarei em conta a sobreposição do CSPX (large-cap) e do IWDA (large/mid-cap).

Pendente para avaliação futura - desdobramentos do Brexit: CUKX (FTSE-100)



















17 abril, 2017

Leituras

 






Li estes livros nos últimos 2 ou 3 meses. Um retrato do submundo financeiro global, princialmente finanças offshore - paraísos fiscais, empresas, fundações e trusts.

Estas leituras influenciaram radicalmente minha visão de mundo. A realidade é muito mais dura do que eu poderia imaginar. 

Ouvi o depoimento completo de Marcelo Odebrecht ao juiz Sérgio Moro. Fica claro que toda a engenharia financeira da Lava a Jato é feita através dos paraísos fiscais. Vários políticos receberam os recursos em contas offshores.

Nos livros estão relatadas histórias do mundo inteiro. Como U$ 50 bilhões saem dos países Africanos por ano, com destino a paraísos fiscais.

A corrupção que sangra o nosso país passa por esse sistema. É o ferramental para corruptos e corruptores, através do segredo, da evasão de leis e de tributos, gerirem as fortunas desviadas.

Recomendo demais todos eles!








31 março, 2017

Fechamento de Março 2017 e meses anteriores


Primeiro fechamento que publico. Apenas para renda variável. Minha carteira é composta apenas de ETFs e FIIs:

AtivosTipoMês
BVMF:PIBB11ETF-2,46%
BVMF:IVVB11ETF-1,16%
LON:CSPXETF-0,26%
BVMF:RBRD11FII0,51%
BVMF:SDIL11FII1,14%
BVMF:FIGS11FII0,94%
BVMF:RBGS11FII15,14%



2017Mês Ano
Janeiro3,39%3,39%
Fevereiro3,97%7,50%IBOVIBXL-50
Março-0,40%7,07%7,90%7,78%


Bela estreia, com fechamento negativo de -0,40%. Pela menos fiquei acima dos índices que acompanho: IFIX -0,51%, IBOV -2,59%, IBXL-50 -2,23% e S&P500 -0,81%.



Tenho um projeto de construir uma casa no segundo semestre de 2017, ou início de 2018. Já tenho o terreno quitado, em um condomínio fechado. O TD vai ser usado neste projeto, nem estou acompanhando a rentabilidade. Depois vou recompor com a venda do apartamento onde moro.

A casa será construída em sociedade com minha esposa. Temos um relação de união estável, com separação total de bens.

10 março, 2017

Negado - Bitcoin ETF




Um grande balde de água fria! A regulamentação do ETF Winklevoss Bitcoin Trust caiu por terra, a SEC negou com o argumento que o mercado ainda é muito suscetível a manipulação e fraudes.

A cotação despencou nas bolsas mundo afora!




O documento completo da decisão:

https://www.sec.gov/rules/sro/batsbzx/2017/34-80206.pdf

26 fevereiro, 2017

Oracle of Omaha's - Carta anual aos acionistas





Warren Buffett publicou ontem a sua lendária carta anual aos acionistas da Berkshire Hathaway Inc. Rentabilidade anual em 2016 de 23,4% frente aos 12% do S&P500. 

Duas coisas me chamaram a atenção. Primeiro sua recomandação firme: "Both large and small investors should stick with low-cost index funds" - Investidores pequenos e grandes devem se concentrar nos fundos indexados de baixo custo. 

Segundo esse parte abaixo onde ele homenageia efusivamente Jack Bogle:



Tradução:

"Se algum dia uma estátua deva ser erguida para homenagear a pessoa que mais fez para os investidores americanos,  a escolha obvia deve ser Jack Bogle. Por décadas, Jack tem estimulado investidores a aplicar em fundos indexados de baixímos custos. Em sua crusada, ele acumulou apenas uma pequena fortuna ao contrário do que normalmente foi para consultores que prometeram aos investidores grandes retornos sem produzir nada - ou, como imagino, menos do que nada - de valor.

No início, Jack era fequentemente zobando pela industria de gestão de investimentos. Hoje, ele tem a satisfação de saber que ajudou milhões de investidores a conseguir retornos muito melhores. Ele é um héroi para eles e para mim."

Leia com calma e reflexão: